¿QUÉ ES LA DEBIDA DILIGENCIA?
Es el conjunto de medidas que se emplean para detectar , prevenir , controlar y reportar la LGI/FT ylo DP

CUANDO SE DEBE REALIZAR LA DEBIDA DILIGENCIA
Cuando se establece la relación con un cliente .
Cuando se realiza transacciones ocasionales o por encima de los 2.000 USD o equivalente en moneda local .
Cuando se sospecha que las transacciones están relacionadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo .
Cuando se presentan dudas sobre la veracidad e idoneidad de la información brindada por el cliente .

ETAPAS DE LA DEBIDA DILIGENCIA
ETAPA DE IDENTIFICACION : Se desarrolla e implementa procedimientos para obtener la información que nos permita deteninar la identidad del cliente .
ETAPA DE VERIFICACION: Se debe aplicar procedimientos de verificación al inicio y durante la transacción .
ESTABLECER ÉL NIVEL DE RIESGO: Para establecer el nivel de riesgo de un cliente se debe tomar diferentes variables como paises involucrados , monto , tipo de transacción .
ETAPA DE SEGUIMIENTO: Una vez establecido el nivel de riesgo el departamento de cumplimiento determina las medidas de debida diligencia que se aplicara .
- SIMPLIFICADA.
- CONTINUA.
- INTENSIFICADA.